El gobierno turco está preparando la legislación para otorgar su vigilancia del crimen financiero, la Junta de Investigación de Delitos Financieros (MASAK), la autoridad para congelar cuentas de criptomonedas. Según un informe de Bloomberg que cita a las personas familiarizadas con el asunto, la medida es parte de un esfuerzo más amplio para combatir el lavado de dinero y el delito financiero. El borrador de la legislación expandiría el mandato contra el lavado de dinero (AML) de Masak, lo que le permite congelar tanto las criptomonedas como las cuentas bancarias tradicionales. Estas medidas están diseñadas para alinearse con las recomendaciones del Grupo de Tarea de Acción Financiera (FATF), un organismo intergubernamental que establece los estándares globales para combatir los delitos financieros. Se espera que el proyecto de ley se introduzca en la Gran Asamblea Nacional, aunque no se ha anunciado un horario específico. Si se aprueba, Masak estaría facultado para congelar o cerrar cuentas sospechosas de uso ilícito en los sistemas de pago, instituciones electrónicas de dinero, bancos e intercambios de criptomonedas. La agencia también podría imponer límites de transacción o billeteras criptográficas de la lista negra vinculadas a la actividad delictiva. Un enfoque clave de la legislación es frenar el uso de “cuentas alquiladas”, donde los delincuentes pagan a las personas para que usen sus cuentas para actividades como el juego ilegal o el fraude financiero. Si bien el gobierno está aumentando su supervisión, el comercio y la inversión de las criptomonedas siguen siendo legales en Turquía, y a partir de octubre, las ganancias no están sujetas a impuestos. El Ministerio de Finanzas también está preparando nuevas reglas que requerirían intercambios de criptografía para recopilar información detallada sobre la fuente y el propósito de las transacciones, así como introducir límites en las transferencias de stablecoin. Esto sigue a otras acciones regulatorias recientes. En julio, la Junta de Mercados de Capital (CMB), un regulador financiero clave en Turquía, anunció que había bloqueado el acceso a varias plataformas que ofrecen servicios de activos digitales “no autorizados”. Las plataformas bloqueadas incluyeron Pancakeswap, un intercambio descentralizado. El aumento del enfoque regulatorio coincide con el aumento de la adopción criptográfica en el país, una tendencia señalada en el Índice de Adopción Global de Cripto de la Cadena de Cadena de septiembre. Este crecimiento está respaldado por plataformas minoristas centralizadas y la creciente disponibilidad de servicios institucionales de criptografía. Un impulsor principal para esta adopción ha sido la fuerte depreciación de la Lira turca, que ha estado en declive desde 2018 en medio de una crisis financiera marcada por la alta inflación y el aumento de los costos de los préstamos. A medida que el valor de la Lira ha caído, muchos ciudadanos han recurrido a Stablecoins y Bitcoin de piggación en dólares como tiendas alternativas de valor. Para ilustrar la escala del declive de la moneda, un bitcoin valía aproximadamente 100,000 lira turca en 2020. Hoy, ese mismo bitcoin está valorado en más de 4.6 millones de lira, una cifra que refleja la apreciación de los precios de Bitcoin y la empinada depreciación de la LIRA.
Source: Masak de Turquía para ganar poder para congelar cuentas de criptografía
