En este artículo, le brindaremos nuestras mejores estrategias de inversión en el mercado bajista en 2022 que podrían ayudarlo a volverse mucho más rico.
El año ha sido duro tanto para los inversores nuevos como para los experimentados. En marzo, tanto el S&P 500 como el icónico promedio industrial Dow Jones cayeron en territorio de corrección oficial (pérdidas de al menos un 10 % desde sus máximos). Peor aún, el Nasdaq Composite centrado en el crecimiento cayó en un mercado bajista entre mediados de noviembre y mediados de marzo, cayendo un 22%.
Aunque los mercados bajistas son un aspecto inevitable del ciclo de inversión, pueden ser aterradores por una variedad de razones. Por ejemplo, cuando el mercado comienza a caer, a menudo cae a un ritmo mayor de lo que sube; cuando el mercado empieza a subir, lo hace de forma más gradual. Además, no puede pronosticar cuándo o cuánto caerá el mercado de valores hasta que realmente suceda.
Las mejores estrategias de inversión del mercado bajista en 2022
A pesar de estas incertidumbres, invertir su dinero durante los mercados bajistas puede ser una decisión muy sabia. Las siguientes son cinco ideas brillantes de inversión en el mercado bajista que pueden ayudarlo a volverse mucho más rico.
Juega el juego largo
El primero es relajarse y jugar el juego largo, que muchos consideran el enfoque más esencial. Los mercados bajistas y las correcciones del mercado de valores son una parte inherente del ciclo de inversión. Desde 1950, el S&P 500 ha pasado por 39 correcciones de al menos un 10%. Esto significa que, en promedio, cada 1,85 años, hay una caída porcentual de dos dígitos en el mercado. Aunque Wall Street no siempre es consistente, le brinda una buena idea de qué tan comunes son las pérdidas porcentuales de dos dígitos.
La corrección bursátil, por otro lado, no es muy larga. La duración típica de una recesión del mercado de valores fue de solo 188,6 días durante las 38 correcciones anteriores (alrededor de seis meses), lo cual es relativamente corto. Si limitamos nuestro alcance a los últimos 35 años, cuando las computadoras comenzaron a usarse en los pisos comerciales y la información estuvo más disponible para Main Street, la duración promedio de la corrección se reduce a solo 155.4 días (o aproximadamente cinco meses). Los mercados alcistas generalmente duran años, y cada descenso significativo finalmente se borra con un repunte del mercado alcista.
Además, los datos de Crestmont Research revelan que los rendimientos totales anuales promedio móviles de 20 años para el S&P 500 entre 1919 y 2021 nunca han sido negativos. Lo que esto indica es que si invirtió en un índice de seguimiento S&P 500 en cualquier momento entre 1900 y 2002 y lo mantuvo durante 20 años, habría ganado dinero. Solo dos de los 103 períodos finales revisados tuvieron un rendimiento total anual promedio de menos del 5% cuando se incluyen los dividendos, mientras que más de 40 terminaron con rendimientos totales anuales promedio del 10% o más.
Promedio de costo en dólares en sus acciones favoritas
El siguiente paso en nuestras mejores estrategias de inversión en el mercado bajista es el promedio del costo en dólares. Promediar el costo del dólar en sus acciones favoritas es otra estrategia maravillosa para invertir en un mercado bajista. Es imposible saber con anticipación cuándo ocurrirá un mercado bajista, cuánto durará o qué tan severa será la caída. Cada corrección, sin embargo, es finalmente borrada por un resurgimiento del mercado alcista. Esto hace que los mercados bajistas y las caídas porcentuales de dos dígitos sean el momento ideal para poner su dinero a trabajar, ya que duran años a la vez.
El promedio del costo del dólar es una técnica para eliminar el aspecto emocional de invertir y poner dinero a trabajar en sus acciones favoritas de manera regular, sin importar el precio o en puntos específicos del precio de las acciones. Acceder gradualmente a las acciones que le gustan puede ayudarlo a construir una posición sin sentirse culpable por comprar demasiado pronto o a un precio desfavorable.
Otra ventaja de promediar el costo del dólar es que los principales índices tienden a apreciar su valor con el tiempo. Si tomó en serio los datos anteriores de Crestmont Research e implementó el promedio del costo en dólares, tendrá una buena oportunidad de acumular riqueza con el tiempo.
Considere las acciones defensivas básicas
Si está buscando un enfoque de inversión de mercado bajista más especializado, comprar acciones que ofrecen un bien o servicio de necesidad básica, u operar en sectores o industrias defensivas, suele ser una decisión inteligente.
NextEra Energy es una excelente ilustración de este concepto. En 19 de los últimos 20 años, las acciones de empresas de servicios eléctricos NextEra Energy han registrado un rendimiento total positivo, incluidos los dividendos. Debido a que la demanda de electricidad no varía mucho de un año a otro, la empresa puede predecir con precisión su flujo de efectivo operativo cada año, lo que resulta útil cuando se trata de gastar fondos en nuevos proyectos de infraestructura o adquisiciones. Si el mercado de valores cae aún más, el éxito operativo de NextEra no debería verse afectado.
Otro excelente ejemplo es el conglomerado de atención médica, Johnson & Johnson. Dado que las personas no pueden estar seguras de cuándo se enfermarán o qué enfermedades adquirirán, siempre habrá una demanda de medicamentos recetados, dispositivos médicos, bienes y servicios para el cuidado de la salud. Las personas no dejan de enfermarse o de recibir tratamiento simplemente debido a un mercado bajista; como resultado, J&J puede aumentar sus ganancias ajustadas casi todos los años.
Johnson & Johnson es una de las dos empresas que cotizan en bolsa en recibir una calificación crediticia AAA de Standard & Poor’s (S&P). Es la máxima calificación crediticia que otorga S&P, y está un escalón por encima de la del gobierno federal de los Estados Unidos (AA). Para decirlo de otra manera, S&P tiene más confianza en que J&J pague sus obligaciones que en que el gobierno federal pague sus deudas pendientes.
Centrarse en acciones de crecimiento
Si le gusta invertir en acciones de crecimiento, ha tenido una gran racha en los últimos 13 años. Las acciones de crecimiento han superado a las acciones de valor durante la Gran Recesión, con tasas de préstamo históricamente bajas allanando el camino para que las empresas de ritmo rápido contraten, adquieran y desarrollen. Pero, ¿se dio cuenta de que las acciones de crecimiento tienen una tendencia a superar durante una recesión económica?
Las acciones de crecimiento superaron a las acciones de valor en un promedio del 17 por ciento anual durante un período de 90 años (1926-2015), según Bank of America/Merrill Lynch. Las acciones de valor superaron a las acciones de crecimiento con un aumento anual promedio del 17% en comparación con el 12,6 por ciento. A pesar de que las tasas de interés están comenzando a subir, las tasas de los préstamos siguen estando muy por debajo de los estándares históricos, lo que es beneficioso para las empresas de rápido crecimiento.
Los anuncios tienen mucho poder y pueden hacer o deshacer su campaña. Por ejemplo, Meta Platforms (META 3,43%), la empresa propietaria de Facebook, Instagram, WhatsApp y Facebook Messenger, entre otros activos populares de redes sociales, ha logrado un crecimiento anual de ventas de dos dígitos en la medida de lo posible. Durante el pico epidémico de 2020, cuando el modelo comercial de Meta, en su mayoría impulsado por la publicidad, produjo un crecimiento de ingresos del 22 % año tras año a partir de su amplia gama de ofertas para los anunciantes. Debido a que los anunciantes saben que Meta les brinda la mejor oportunidad que cualquier plataforma de redes sociales para llegar a la mayor cantidad de personas posible, es una compra obvia en un mercado bajista.
Comprar acciones de dividendos
La quinta y última sugerencia en nuestras mejores estrategias de inversión en mercados bajistas es invertir en acciones de dividendos. JP Morgan Asset Management de JPMorgan Chase, una parte del banco del centro de dinero, dio a conocer una investigación que compara las empresas que pagan dividendos con las que no pagaron dividendos durante cuatro décadas (1972-2012). En términos relativos, no fue una sorpresa que las acciones con dividendos sobresalieran sobre las empresas que no pagan dividendos. Las acciones de renta tuvieron una rentabilidad media anual del 9,5 % durante 40 años, en comparación con el 1,6 % anual de las acciones que no pagaron dividendos.
Aunque la magnitud de este rendimiento superior puede resultar sorprendente, la conclusión no lo es. Las empresas que pagan dividendos suelen ser rentables de forma recurrente, tienen un historial probado y tienen claras perspectivas de crecimiento a largo plazo. Son exactamente el tipo de empresas que deberían apreciar su valor con el tiempo, y los inversores no deberían tener que preocuparse durante un mercado bajista.
Tomemos como ejemplo a Philip Morris International. A pesar de que el tabaco no es la historia de crecimiento que alguna vez fue, las acciones de tabaco como Philip Morris continúan brindando valor a sus inversores. Desde su escisión de Altria Group hace 14 años, las acciones de Philip Morris han subido un 100 por ciento. Sin embargo, si incluye el generoso dividendo de la empresa, el rendimiento total se eleva al 284%. Además, Philip Morris tiene un poder de fijación de precios considerable y está presente en más de 180 países en todo el mundo. Un retroceso del mercado bajista no impedirá que la empresa comercialice tabaco y productos de tabaco para calentar a los clientes.
Esperamos que haya disfrutado este artículo sobre las mejores estrategias de inversión en el mercado bajista en 2022. Si lo hizo, también le gustaría consultar las mejores herramientas de rareza NFT para ayudarlo a invertir, o cómo hacer que una presentación sea atractiva para los inversores tecnológicos.