En un paso significativo para garantizar prácticas justas y transparentes en la industria financiera, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) recientemente tomó en consideración una propuesta que introduce un nuevo conjunto de reglas que rigen la utilización de la inteligencia artificial (IA) y análisis predictivo de datos. Dirigido a abordar posibles conflictos de intereses, la propuesta enfatiza la necesidad de que las empresas priorizar los intereses de los inversores mientras se implementan tecnologías de IA.
Si se aprueba, la propuesta se obligar empresas revelar las condiciones de la inversión y el uso de la IA que se empleó durante el proceso, al mismo tiempo que tenían que revelar cómo priorizaron el interés de los inversores sobre sus comisiones.
Este movimiento se presenta como el último desarrollo de una serie de iniciativas que se están llevando a cabo para garantizar el uso ético y seguro de la IA en varios campos. Ayer mismo, OpenAI, Google, Microsoft y Anthropic unieron fuerzas para regular las ‘IA de frontera’, y Stability AI dio un paso audaz hacia el desarrollo ético de IA con su FreeWilly.
Si se aprueba, las nuevas reglas protegerán a los inversionistas de las empresas de corredores de bolsa.
La propuesta de la SEC, adoptada el 26 de julio, surge como respuesta a el creciente uso de la IA y las tecnologías predictivas en servicios financieros. Si bien reconoce que estas herramientas avanzadas pueden optimizarse para beneficiar a los inversores, la SEC sigue siendo cautelosa ante el daño potencial causado cuando las empresas priorizar sus propios intereses sobre los de sus clientes. El objetivo principal es promover transparencia, rendición de cuentas, y justicia en la industria.
Requisitos clave para las empresas.
Según las regulaciones propuestas, las firmas financieras, incluidos los agentes de bolsa y los asesores de inversiones registrados bajo la sección 203 de la Ley de Asesores de Inversiones de 1940, deben cumplir con un conjunto de requisitos estrictos. Estas medidas apuntan a identificar, eliminar o neutralizar cualquier conflicto de intereses que surja del uso de IA y análisis predictivo. Al implementar políticas y procedimientos escritos para el cumplimiento y el mantenimiento de registros, se espera que las empresas demuestren su compromiso de salvaguardar los intereses de los inversores.
Los intercambios de criptomonedas están bajo escrutinio
Si bien la SEC no ha declarado explícitamente si las regulaciones de AI propuestas se aplicarían a intercambios de criptomonedas, hay indicaciones que puedan caer bajo el ámbito de las reglas. Las declaraciones anteriores de la SEC han afirmado que los sistemas de negociación alternativos que negocian con activos digitales están sujetos a requisitos reglamentarios, que incluyen registro de corredor de bolsa. Como resultado, los intercambios de criptomonedas que operan como corredores de bolsa podrían verse afectados por las nuevas reglas.
La perspectiva de la propuesta.
Aunque la mayoría de los miembros votantes de la SEC estaban a favor de las regulaciones de IA propuestas, dos comisionados, Hester Peirce y Mark Uyeda, expresaron su oposición. Comisionado Peirce, un destacado defensor de la adopción de nuevas tecnologías financieras, expresó su preocupación por la hostilidad de la propuesta hacia la tecnología y la divulgación. Sostuvo que las medidas reglamentarias existentes eran suficiente y advirtió contra posibles aplicaciones excesivamente amplias de las nuevas reglas. A pesar de las opiniones disidentes, la SEC avanzó con la propuesta, señalando su compromiso de mejorar la protección de los inversores y la integridad del mercado.
Implicaciones futuras
A partir de ahora, la normativa de IA permanece en el etapa de propuesta y son aún no se ha implementado formalmente. Antes de entrar en vigor, la SEC probablemente revisará retroalimentación de las partes interesadas y puede hacer más ajustes a las reglas. Las empresas financieras, incluidas las involucradas en el comercio de criptomonedas, deben monitorear de cerca los desarrollos y prepararse para los posibles requisitos de cumplimiento en el futuro.
La decisión de la SEC de regular el uso de la IA en los mercados financieros marca un hito importante en asegurar prácticas justas y éticas dentro de la industria. Al enfocarse en mitigar los conflictos de interés y priorizar el bienestar de los inversionistas, las regulaciones propuestas buscan atacar un delicado equilibrio entre la innovación tecnológica y la supervisión regulatoria. A medida que el panorama financiero continúa evolucionando, es crucial para participantes del mercado, incluidos los intercambios criptográficos, para estar atento a los posibles cambios en los requisitos de cumplimiento para navegar con éxito en el entorno regulatorio dinámico.
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