No hace mucho tiempo, poseer una pieza de una pintura original de Monet estaba en el ámbito de la posibilidad solo para los multimillonarios. La dinámica de las inversiones en arte ha cambiado drásticamente gracias a Masterworks, una aplicación pionera y una plataforma fintech.
Este innovador ha fusionado con éxito los mundos aparentemente dispares de las bellas artes y la tecnología financiera, derribando las cuerdas de terciopelo de las inversiones en arte y creando oportunidades que son tan intrigantes como Banksy y tan prometedoras como Basquiat.
El concepto de Obras Maestras
Si está buscando una forma de describir la plataforma Masterworks, se podría decir que es el Robin Hood del mundo del arte, al tomar el privilegio de la inversión en arte de manos de los súper ricos y hacerlo accesible a la gente común.
Con Masterworks, no está comprando acciones de una empresa que cotiza en bolsa, está comprando acciones de una obra de arte. Puede poseer una pieza de una obra de arte multimillonaria, al igual que poseer una pieza de una empresa líder en redes sociales.
Usando la plataforma, puede comprar piezas fraccionadas de una pintura de Warhol, Condo o Solages, todos los cuales son artistas cuyas obras se han apreciado significativamente con el tiempo.
Como tal, esto abre una nueva clase de activos al público y permite a los inversores minoristas diversificar sus carteras más allá de las acciones y bonos tradicionales.
El crecimiento de las obras maestras
Desde sus inicios, Masterworks ha experimentado un crecimiento exponencial, tanto en términos de activos como de base de usuarios. En 2020, la plataforma tenía $36 millones en activos y 80 000 usuarios. Avance rápido hasta hoy, y Masterworks cuenta con más de $ 500 millones en activos y una base de usuarios de más de 500,000.
Este rápido crecimiento es un testimonio de la propuesta de valor disruptivo de la aplicación y su capacidad para acceder a un mercado previamente inexplorado.
La aplicación móvil Masterworks
Para que la inversión en arte sea aún más accesible, Masterworks ha desarrollado una aplicación móvil disponible en las plataformas Android e iOS. La aplicación pone el mundo de la inversión en bellas artes al alcance de su mano, lo que le permite comprar y vender acciones, administrar su cartera y aprender sobre el mercado del arte, todo desde la palma de su mano.
La aplicación Masterworks está diseñada teniendo en cuenta la experiencia del usuario. Su interfaz intuitiva facilita a los usuarios navegar por la plataforma y tomar decisiones de inversión informadas.
Puede verificar los precios históricos y las proyecciones futuras, y usar una calculadora para estimar el valor de su cartera según el tiempo que desee mantener y la cantidad inicial invertida. Por supuesto, cualquier inversión conlleva riesgos y no es una ciencia exacta, por lo que estos pueden ser conocimientos útiles.
La aplicación también proporciona recursos educativos sobre el mercado del arte, ayudando a los usuarios a comprender los matices de la inversión en arte y a tomar decisiones informadas. Después de todo, esta es una clase de activo que no está exactamente en el radar de la persona común, por lo que existe la posibilidad de una curva de aprendizaje empinada al ingresar al mundo de la inversión en bellas artes.
¿Cómo funciona realmente?
El proceso de inversión en arte a través de la aplicación Masterworks comienza con el trabajo diligente del equipo de investigación de la plataforma, un grupo de analistas experimentados del mercado del arte y científicos de datos. Aprovechan datos patentados y análisis avanzados para identificar los mercados de artistas con el potencial de inversión más prometedor. Esta no es una selección aleatoria; es una decisión basada en datos basada en las tendencias del mercado, el desempeño histórico y el impulso del artista.
Una vez que se identifica a un artista prometedor, se pasa la batuta al equipo de adquisiciones. Este equipo, compuesto por veteranos del mercado del arte, explora el mercado mundial del arte para encontrar una pieza que no solo represente el mejor trabajo del artista, sino que también esté disponible a un precio atractivo. Este proceso implica extensas negociaciones, diligencia debida y un profundo conocimiento de la dinámica del mercado del arte.
Con la obra de arte adquirida, el siguiente paso es la titulización. Masterworks presenta una circular de oferta ante la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), un proceso que transforma la obra de arte en un activo invertible. Este proceso de la SEC garantiza el cumplimiento normativo y proporciona una capa de protección para los inversores. Es un testimonio del compromiso de Masterworks con la transparencia y la protección de los inversores.
Una vez que la SEC aprueba la oferta fraccionada, la obra de arte está lista para la inversión. Los inversores pueden comprar acciones que representen una fracción del valor de la obra de arte, como si compraran acciones de una empresa. Pero el viaje de inversión no termina ahí. Masterworks conserva la obra de arte por un período de tres a diez años, una decisión estratégica basada en las tendencias del mercado y la apreciación proyectada.
Durante este período de espera, la obra de arte se almacena en una instalación segura con clima controlado, lo que garantiza su conservación. Los inversores también podrán ver algunas piezas de cerca en la galería de arte Level & Co. recientemente inaugurada en la ciudad de Nueva York, una subsidiaria de Masterworks.
Mientras esperan que la obra de arte se aprecie, los inversores no se quedan en la oscuridad. Tienen la opción de vender sus acciones en el mercado secundario de Masterworks, una característica única que proporciona liquidez a un activo que de otro modo sería ilíquido. Este mercado secundario funciona de manera muy similar a una bolsa de valores, lo que permite a los inversores comprar y vender acciones en obras de arte, brindándoles flexibilidad y control sobre su inversión.
Ultimas palabras
Masterworks es un testimonio del espíritu innovador de fintech, derribando barreras y democratizando el acceso a una clase de activos que antes era exclusiva. Ha combinado con éxito los mundos de las bellas artes y la tecnología financiera, creando una plataforma única que permite a la gente común invertir en obras de arte multimillonarias.
Esto ha abierto nuevas posibilidades para los inversores, ofreciendo la oportunidad de diversificar carteras, apoyar el mundo del arte y, potencialmente, obtener importantes beneficios económicos.
Source: ¿Cómo la aplicación Masterworks acerca el mundo de las bellas artes a fintech? • Resumen técnico
